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[热点新闻] 租你的银行卡转账,每月给一千多元好处费?小心!

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发表于 2020-10-12 09:11:56 | 显示全部楼层 |阅读模式
现如今,我们每个人可能都有自己的银行卡,可是,如果有人跟你说,租你的银行卡用来转转账,每个月给你一千多元的好处费,你会心动吗?一旦你心动了,把卡和信息提供给对方,你可能就会陷入一个巨大的犯罪圈套。
出租银行卡能赚钱?
犯罪嫌疑人沈某,含山县人,被捕之前,他和堂哥,在南京经营一家理发店,去年年底,堂哥给他介绍了一个出租银行卡的“路子”。
民警:可说拿你卡干什么去了
沈某 犯罪嫌疑人:没说,就讲给人家转账
民警:你把银行卡给人家转账,没想过会违法犯罪?
沈某 犯罪嫌疑人:想过,怕过,但是人家跟我说,是公司转账,为了偷税漏税,不违法的
偷税漏税,还不违法?懂法的人不会这么想。开卡银行的工作人员,向含山警方报警了。
含山公安局经侦大队副大队长朱虹健介绍,有一个个人账户,他们提供了账户异常报告,反映该账户自2019年12月起,存在资金快进快出。
按照银行提供的报告,这张银行卡,几乎24小时不间断交易,一天的交易金额超过了两三百万。
朱虹健说,进来一笔几万块钱的大额资金以后,很快就被分为几笔甚至十几笔、二十几笔,小额的转出。
含山县公安局经侦大队民警袁鑫表示,三四个月的交易总量大约在八九千万。
在发现交易异常之初,银行也曾对这张卡的网银功能进行了关闭,可是,没多久,沈某又带着自己的有效证件,将银行卡的网银功能重新开通了。
朱虹健说,开通后的第二天,这张银行卡又开始了高频次的资金快进快出。卡主开通网银的当天,是在南京的,这个后台可以看到,但是到了第二天第三天,他就出现了东南亚,这明显不正常。
袁鑫表示,很多交易的IP地址,显示在境外,菲律宾、缅北,网络赌博和电信诈骗人员集中的地方。
当民警联系沈某的时候,沈某慌称自己在做生意,所以,资金流动才这么频繁。
袁鑫说,沈某在电话里称自己做口罩贸易,外贸生意,但是他名下也没有公司,也不是某某公司的高管,所以,这是不符合常理的。
朱虹健表示,调查了解,卡主没有出境的记录,所以这张卡也不是他本人在使用。
经过分析研判,民警确认,沈某和堂哥等人的银行卡,被不法分子给利用了。
朱虹健:出租出售给了“跑分平台”,“跑分平台”就是专门为网络赌博和电信诈骗提供服务的
袁鑫:这些银行账户都存在测试行为,后台管理人员会打0.1到10元到这个账户,来测试这个账户有没有被公安机关或者银行冻结掉
当心!是巨大犯罪圈套
沈某等人觉得自己只是把银行卡租给别人用于转账,却不知道,为了这点蝇头小利,他们已经成了违法犯罪的帮凶。
朱虹健介绍,“跑分平台”把这些账户提供给了电信诈骗或者网络赌博的客服,客服在实施电信诈骗或者网络赌博的过程中,会把这些账户提供给受害人,要求受害人把钱打到他们指定的账户去。
也就是说,沈某他们的银行卡,都是被“跑分平台”在操控。
朱虹健说,为了逃避公安机关的侦查和打击,还有快速止付,他们行话叫“跑分”,就是把账户资金跑起来,最终这笔资金会经过很多层的流转,流转到他们认为安全的账户。
5月29号,办案民警奔赴南京,在沈某的理发店,将他和堂哥成功抓获。
原来,堂哥不仅找了沈某,还把这个挣钱的“路子”介绍给了几个同乡,并让他们发展自己的亲戚朋友一起“出租”银行卡。
朱虹健说,沈某宝(沈某堂哥)把相关情况详细记录在了这个账本上,也算后期一个重要的物证。
沈某的堂哥还交代,去年下半年,他在网上认识了福建的钟某,对方向他许诺,每租一张银行卡,每月能够拿到八百到一千五百元的租金,于是,经过几次尝试之后,沈某堂哥觉得有利可图,就带着沈某和其他亲戚开始做起了“租卡”的业务。
朱虹健说,沈某宝的上线,为了拓展业务,专门从福建坐高铁到了沈某宝的家,然后看了他的身份证、房产证,防止沈某宝“黑吃黑”,因为她担心一旦跑分平台给沈某宝的银行卡打钱,沈某宝会把银行卡给挂失。
通过沈某堂哥供述的情况,含山警方顺藤摸瓜,将上线钟某抓捕归案。
朱虹健说,钟某也不是跑分平台,她也有上线,但是钟某的上线反侦察意识更强,他跟钟某直接做了物理隔离,彼此联系也没用真实的手机号码和真实的银行卡号。
光是对沈某等人银行账户进行梳理,民警发现,相关银行账户涉案金额已经高达6亿元。
目前沈某等六人,因为涉嫌非法经营罪、妨害信用卡管理罪,被含山警方依法采取刑事强制措施。
袁鑫表示,看似获得了一些蝇头小利,但是承担了很大的司法风险,一旦被公安机关打击到,要承担相应的法律责任,同时,对自己的征信也会有很大影响。

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发表于 2020-10-12 11:24:42 | 显示全部楼层
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